So verwalten Sie einen Cash Float

Ein angemessener Cashflow zur Bezahlung von Lieferanten, Mitarbeitern und Gläubigern ist entscheidend für den Erfolg Ihres Unternehmens. Um einen ausreichenden Cashflow sicherzustellen, müssen Sie das Bargeld Ihres Unternehmens ordnungsgemäß verwalten. Daher müssen Sie die Erfassung und Auszahlung von Bargeld optimieren. Die Verwaltung der Cash Floats Ihres Unternehmens spielt eine wichtige Rolle im Cash Management.

Cash Float definiert

Im Allgemeinen bezieht sich der Cash Float auf die Differenz zwischen dem auf dem Geldkonto Ihres Buchhaltungssystems erfassten Barguthaben und dem Bargeldbetrag, der laut Lumen Learning auf den Bankguthaben Ihres Unternehmens ausgewiesen wird. Der Auszahlungs-Float tritt auf, wenn Sie einen Scheck ausstellen und der Empfänger den Scheck noch nicht eingelöst hat. Der Inkasso-Float tritt auf, wenn Sie einen Scheck einzahlen, die Bank Ihr Konto jedoch noch nicht gutgeschrieben hat. Der Netto-Float ist die Summe aus Auszahlungs- und Inkasso-Floats.

Bankkonto Float

Mit dem Auszahlungs-Float erhalten Sie für einen oder mehrere Tage zusätzliche Gelder auf Ihrem Konto, während der Inkasso-Float laut Salisbury University das Geld für einen oder mehrere Tage von Ihrem Bankkonto entfernt. Für ein effektives Float-Management müssen Sie Ihren Auszahlungs-Float erhöhen und Ihren Sammlungs-Float verringern. Mit anderen Worten, Sie müssen die Auszahlungen verlangsamen und die Sammlungen beschleunigen.

Auszahlungs-Float verwalten

Wählen Sie für Auszahlungen, wann immer möglich, Schecks an Lieferanten zu senden. Obwohl Kreditgeber und bestimmte Gläubiger - zum Beispiel Versorgungsunternehmen und der Vermieter Ihres Unternehmens - verspätete Gebühren veranschlagen, wenn sie Ihren Scheck nicht zu einem bestimmten Zeitpunkt erhalten, tun dies die meisten Anbieter nicht.

Sie haben die Versandzeit, die Bearbeitungszeit und die Zeit, die die Bank benötigt, um das Bankensystem tatsächlich zu löschen und Geld von dem Bankkonto Ihres Unternehmens zu überweisen. Dieses spezielle Cash Float-Beispiel wird als Mail Float bezeichnet. Selbst wenn Sie Schecks ein oder zwei Tage vor dem Fälligkeitsdatum per Post erhalten, muss der Empfänger den Scheck bearbeiten und hinterlegen. Dies gibt Ihnen viel mehr Float als Sie hätten, wenn Sie per elektronischer Überweisung oder direkter Überweisung bezahlt hätten.

Sammlungs-Float verwalten

Um Ihren Sammelverkehr zu beschleunigen, müssen Sie die Zeit zwischen dem Erhalt von Bargeld und Schecks und deren Einzahlung auf die Bank verkürzen. Dazu können Sie für alle Rechnungszahlungen ein Postfach festlegen. Dies verringert die Wahrscheinlichkeit, dass Schecks auf dem Weg zu Ihrem Büro in der Post verloren gehen.

Darüber hinaus können Sie eine Ferneinzahlung bei Ihrer Bank einrichten. Auf diese Weise können Sie Schecks am Tag ihres Eingangs einzahlen, sobald Ihr Buchhalter oder Zahlungsangestellter die Schecks in Ihrem Buchhaltungssystem aufzeichnet. Alternativ können Sie Kunden, die jeden Monat den gleichen Betrag zahlen, Zahlungsbelege zur Verfügung stellen, mit denen sie ihre Zahlung direkt auf das Girokonto Ihres Unternehmens einzahlen können.